VIG mengalahkan SCHD sebesar 10 poin selama satu dekade, menghasilkan 255% berbanding 245% dan mengubah $100K menjadi $355K versus $345K.
Pengembalian satu tahun SCHD sebesar 31% mengalahkan 14% VIG, selisih 17 poin yang melampaui keunggulan sepuluh tahun VIG dalam satu tahun.
ADVERTISEMENT
SCROLL TO RESUME CONTENT
Menjual SCHD dalam rekening kena pajak untuk mengejar keunggulan jangka panjang VIG dapat memicu keuntungan modal yang menghapuskan kinerja yang lebih baik selama satu dekade.
Banyak profesional keuangan yang merupakan tenaga penjualan yang dibayar berdasarkan apa yang mereka usahakan, bukan berdasarkan apakah Anda akan menjadi lebih kaya atau tidak. Fidusia adalah kebalikannya. SEC secara hukum mengharuskan mereka untuk mengutamakan kepentingan Anda. Alat pencocokan gratis Advisor.com memasangkan Anda dengan pemegang fidusia terverifikasi dari perusahaan nasional besar, semuanya dalam waktu kurang dari tiga menit. Lihat dengan siapa Anda cocok hari ini.
Itu ETF Ekuitas Dividen AS Schwab (NYSEARCA:SCHD) telah menjadi perusahaan induk default bagi investor pendapatan ritel. Orang-orang membeli SCHD karena condong ke arah pendapatan saat ini yang lebih tinggi dari pembayar dividen yang sudah mapan, dan hal ini memberi mereka arus kas yang dapat mereka andalkan. Namun, selama satu dekade penuh, SCHD telah tertinggal ETF Apresiasi Dividen Vanguard (NYSEARCA:VIG), yang menempatkan pertumbuhan dividen di atas pendapatan saat ini. Vanguard memegang keunggulan selama periode penuh. Meskipun demikian, dana Schwab telah berkinerja lebih baik selama setahun terakhir.
24/7 Tembok St.
Mulai tanggal yang sama, 14 Oktober 2016, VIG menghasilkan keuntungan 255,14%, dan SCHD menghasilkan keuntungan 245,04% hingga 15 Oktober 2026. Hal ini membuat Vanguard unggul 10,1 poin. Posisi $100.000 tumbuh menjadi $355.140 di VIG dan $345.040 di SCHD. Karena menstruasi dimulai pada hari yang sama, ini adalah perbandingan yang serupa.
Setiap Gambar Di Sini Mengasumsikan Dividen yang Diinvestasikan Kembali
Setiap pengembalian dalam artikel ini mengasumsikan bahwa setiap distribusi dikembalikan ke dana tersebut. Hasil ini tidak berlaku bagi siapa pun yang mengambil dividen sebagai uang tunai dan membelanjakannya. Itu termasuk banyak pemegang SCHD, yang memiliki dana sebesar itu. Jika Anda membelanjakan distribusi Anda, bacalah angka-angka ini sebagai ukuran bagaimana setiap dana digabungkan dengan investasi ulang penuh. Jalan Anda sendiri mungkin terlihat berbeda.
——
Apakah Anda Siap Pensiun, Atau Tertinggal Bertahun-Tahun?
Kebanyakan orang Amerika curiga mereka sudah terlambat memasuki masa pensiun dan tidak pernah mengetahuinya. Alat pencocokan gratis Advisor.com memasangkan Anda dalam waktu sekitar tiga menit dengan penasihat fidusia terverifikasi yang dapat membantu Anda dalam investasi, pajak, pensiun, perencanaan warisan, dan banyak lagi. Tidak ada minimum. Tidak ada panggilan penjualan. Cari tahu di mana Anda berdiri.
——
Hasil Lima Tahun Menunjukkan Arah yang Sama
Paruh dekade terakhir mendukung hasil sepuluh tahun terakhir. Sejak 15 Oktober 2021, VIG telah menghasilkan pengembalian 65,61%, dan SCHD telah menghasilkan pengembalian 58,98%, selisih 6,63 poin menguntungkan Vanguard. Oleh karena itu, keunggulan VIG bertahan selama tahun-tahun awal jendela dan lima tahun terakhir.
SCHD Telah Mendominasi 12 Bulan Terakhir
Setahun terakhir telah mengubah gambarannya, dan pembalikannya sangat signifikan. Selama satu tahun, SCHD menghasilkan keuntungan 31,42%, dan VIG menghasilkan keuntungan 13,83%. Schwab memimpin dengan 17,59 poin. Hasil tahun ini terlihat hampir sama: SCHD naik 27,45% dibandingkan VIG 11,57%, unggul 15,88 poin.
Keunggulan satu tahun SCHD sebesar 17,59 poin lebih besar dari keunggulan sepuluh tahun VIG sebesar 10,1 poin. Siapapun yang membeli SCHD setahun yang lalu memiliki kinerja yang jauh lebih baik dibandingkan seseorang yang membeli VIG pada hari yang sama. Mengapa hal ini terjadi, dan apakah tren ini akan berlanjut atau berbalik, masih belum jelas. Siapa pun yang memikirkan peralihan harus menganggap kedua pertanyaan tersebut sebagai pertanyaan yang belum terselesaikan.
Bulan Lalu Miring Kembali Menuju Pelopor
Selama sebulan terakhir, VIG menghasilkan keuntungan 1,94%, dan SCHD menghasilkan keuntungan 0,15%. Satu bulan terlalu singkat untuk menunjukkan suatu tren, sehingga tidak terlalu berpengaruh dalam pengambilan keputusan jangka panjang. Kutipan tertunda dari 15 Oktober 2026 menunjukkan SCHD pada $34,12 dan VIG pada $242,26. Kesenjangan harga saham tidak berdampak pada imbal hasil. Saham pecahan dan pesanan berbasis dolar memungkinkan Anda membeli dana dalam jumlah berapa pun.
Penghasilan Hari Ini atau Saldo Lebih Besar Nanti
Dana ini bertujuan untuk berbagai hal. VIG berfokus pada perusahaan yang meningkatkan dividennya, yang biasanya berarti mengambil pembayaran lebih rendah saat ini sebagai imbalan atas pertumbuhan. SCHD cenderung menuju pendapatan saat ini yang lebih tinggi. Seorang pensiunan yang membayar tagihan dari distribusi dan seorang berusia 35 tahun yang menginvestasikan kembali setiap dolar menginginkan hal yang berbeda, dan hasil sepuluh tahun tidak menentukan dana yang tepat untuk keduanya.
Cara Anda beralih sama pentingnya dengan apakah Anda beralih atau tidak. Di IRA atau 401(k), menjual SCHD dan membeli VIG tidak memicu tagihan pajak. Dengan akun kena pajak, menjual SCHD dengan harga lebih dari yang Anda bayarkan akan menciptakan keuntungan modal, dan pajak tersebut dapat menghapus keunggulan 10 poin yang dibangun selama sepuluh tahun. Investor kena pajak dapat menghindari hal tersebut dengan mempertahankan saham SCHD yang ada dan mengirimkan kontribusi baru serta menginvestasikan kembali dividen ke VIG. Ini mengubah campuran dari waktu ke waktu tanpa menjual apa pun.
Siapa yang Mendapatkan Keuntungan dari Swap dan Siapa yang Tidak
Bagi investor dengan jangka waktu sepuluh tahun atau lebih, yang menginvestasikan kembali segalanya (terutama pada rekening yang melindungi mereka dari pajak), VIG memiliki rekam jejak jangka panjang yang lebih baik. Negara ini telah memimpin selama sepuluh dan lima tahun, meskipun dalam 12 bulan terakhir kinerjanya lebih lemah. Bagi investor yang mengandalkan distribusi untuk belanja saat ini, atau yang berhutang pajak capital gain dalam jumlah besar untuk menjual, fokus SCHD pada pendapatan saat ini sejalan dengan tujuan tersebut. Tahun lalu menunjukkan seberapa jauh negara ini bisa maju jika kondisinya mendukung. Perubahan dalam kesenjangan lima tahun atau kebutuhan Anda akan penghasilan adalah sinyal untuk meninjau kembali pilihan Anda.
Apakah Anda Siap Pensiun, Atau Tertinggal Bertahun-Tahun?
Kebanyakan orang Amerika tidak tahu di mana posisi mereka sebenarnya. Kebanyakan orang menebak, atau berharap Jaminan Sosial dan 401(k) akan berhasil. Alat pencocokan baru Advisor.com memberi Anda jawaban nyata, gratis.
Mereka memasangkan Anda dengan pemegang fidusia (diwajibkan oleh hukum untuk mengutamakan kepentingan ANDA) dengan pertanyaan terkait pajak, perencanaan warisan, pensiun, analisis asuransi, dan banyak lagi. Lihat dengan siapa Anda cocok hari ini, dan dapatkan jawaban yang Anda butuhkan.
Konten di atas dibuat oleh pihak ketiga. Redaksi tidak bertanggung jawab atas isi maupun akibat yang ditimbulkan oleh konten ini. Agregator artikel oleh JetMedia Digital Agency
